Лучшие и худшие 529 планы в 2016: Морнингстар

Barmaley | Просмотров: 246





--- Топ-7 Советов Для Открытия Ресторанного Бизнеса


--- Удивительным образом ипотека влияет на кредитный счет

Морнингстар Инк. недавно выпустила свои рейтинги 2016 года в стране 529 сбережений колледжа учебные планы. Это модернизированный шесть планов, понижен еще шесть, начали освещать две новые планы и за два других. Рейтинг 63 планы, которые держат в сочетании 97% всех активов 529 план в стране. 529 планы сейчас занимают более 240 миллиардов долларов в активах по состоянию на конец третьего квартала 2016 года .
Заставки колледжа могут найти лучшие планы, чтобы использовать, рассматривая этот доклад, и получите максимум удовольствий доллары, которые они в носке, в них. (Подробнее см.: 5 секретов, которые Вы не знали о плана 529. )
Критерии Оценок
Цены морнингстар 529 планы, основанные на следующих пяти характеристик:
Как инвестиции предназначены, а также глиссаду портфелей, основанных на студенческий возраст
Стоимость каждого из вариантов инвестирования по сравнению с другими аналогичными фондами
Оценка каждого из менеджеров деньги, которые направляют средства
Как хорошо администраторами план и фирм связанных с тюремным заключением выступать в качестве стюардов для планов
Эффективности с учетом риска вариантов инвестиций и общий план
Морнингстар пять рейтинговых категорий, на которые он классифицирует планы: золото, серебро, бронза, нейтральный и отрицательный. Только три плана сделал Категория золото в 2016 году, по сравнению с четыре в 2015 году, а 10 планы рассчитаны серебро, 20 планы бронза, 27 нейтральны и три приземлился в подвале с отрицательным рейтингом. Все три эти планы продаются только консультанты. (Подробнее см.: 529 риски, которые надо принять (или нет). )
“Индустрия 529 в целом продолжает улучшаться в качестве индивидуальных планов отточить свои стратегии и сокращения сборов, взимаемых с участников плана . Мы обновили целый ряд планов, которые двигались в сторону передовой практики и дауны те, что не поспевает. Промышленность продолжает предпринимать шаги в правильном направлении, также ряд планов резки сборы, наращивает свои активы-распределение ресурсов и процессов или повышения качества инвестиционных составы,” Лев Ачесон, "утренняя звезда" ведущий аналитик по 529 планов, говорится в сообщении. "
Лучшие и худшие
Список лучших и худших 529 в Америке на 2016 год включает в себя:
Лучшее (Золото)
Авангард 529 колледж экономия план – выданная в Неваде, управляется Ascensus, прямые рассылки, $13. 36 миллиардов в активах под управлением (АУМ)
План сбережений на образование Юта – прямое распределение, $9. 35 млрд в aum
Virginia529 инвест – прямое распределение, $3. 44 млрд в aum
Лучшее (Серебро)
Мэриленд колледж инвестиционного плана – понижен из золота, управляемый Т. Роу цене, прямые рассылки, $4. 5 млрд в aum
Т. Роу Цена колледж экономия план – понижен из золота, выпущенные в Арканзасе, прямые рассылки, $2. 2 млрд в aum
Большинство Миссури 529 план – повышен с нейтральным, управляется Ascensus, прямые рассылки, $2. 58 млрд в aum
Наихудший (Отрицательный)
Колледж открыть 529 – выданных в Южной Дакоте, управляемых компанией Allianz Глобальная, распространяемых советников, $1. 04 млрд в aum
Средства плюща вложили 529 план – выданные в Аризоне, управляется Уодделл &амп; Рид, распространяемых советников, $449. 52 миллиона в aum
В Хартфорд умный 529, выданное в Западной Вирджинии, управляется Хартфорд жизни, распространяется через консультантов, $1. 58 млрд в aum
Нижняя Линия
529 планов стала одной из наиболее популярных форм колледж сберегательных счетов, потому что деньги, которые выращивает в них могут быть выведены налога свободен до тех пор, как он используется, чтобы заплатить за квалифицированную высшие учебные расходы, такие как обучение, сборы, книги, проживание и питание. Многие финансовые консультанты рекомендуют эти учетные записи для родителей и бабушек, которые хотят начать экономить на их начинающим студентам. (Подробнее см.: Топ-компаний, которые управляют 529 планов. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Лучшие и худшие 529 планы в 2016: Морнингстар Лучшие и худшие 529 планы в 2016: Морнингстар